יועץ פיננסי מומלץ

יועץ פיננסי מומלץייעוץ פיננסי הוא ייעוץ חשוב מאוד שמסייע לשפר את המצב הכלכלי ולבחור בחירות נכונות בכל הנוגע להחלטות פיננסיות שונות. קיימים יועצים פיננסים שונים וחשוב לבחור ביועץ פיננסי מומלץ. לשם כך יש לקחת בחשבון פרמטרים כמו ההכשרה של היועץ הפיננסי ועוד. על יועץ פיננסי מומלץ נרחיב במאמר הבא. 

 

מהו יועץ פיננסי?

לפני שנסביר כיצד לבחור יועץ פיננסי מומלץ נסביר מהו יועץ פיננסי בכלל. יועץ פיננסי הוא אדם שמעניק ייעוץ בנוגע להחלטות פיננסיות שונות. הייעוץ יכול להינתן ליחידים, זוגות, משפחות, עסקים וחברות ומסייע להם לשפר את מצבם הכלכלי ולהתנהל נכון יותר. היועץ הפיננסי מעניק הכוונה, ליווי והדרכה בכל הנוגע להחלטות פיננסיות שונות. יועץ פיננסי יעניק טיפים שונים במהלך הייעוץ שיעזרו להתנהל נכון יותר בנוגע לחשבונות בבית, בעסק או בחברה.

יש לקחת בחשבון שהמונח יועץ פיננסי הוא מונח מעורפל ולמעשה כל אחד יכול לבחור להיות יועץ פיננסי גם בלי לעבור הכשרה מתאימה, לכן יש לקחת מספר פרמטרים חשובים על מנת לבחור יועץ פיננסי מומלץ. 

כיצד נבחר יועץ פיננסי מומלץ?

על מנת לבחור יועץ פיננסי מומלץ יש לקחת בחשבון מספר פרמטרים שונים- 

  • הכשרה

בשונה מיועצים אחרים, יועצים פיננסיים לא מחויבים לעבור הכשרה ולא כפופים לרגולציה. לכן יש לקחת זאת בחשבון כשבאים לבחור יועץ פיננסי מומלץ. 

רבים מהיועצים הפיננסיים עברו הכשרה של רואי חשבון. חלק מהם יהיו קואוצ'רים או מאמנים עסקיים בעלי הכשרה באימון אישי אך לא בעלי הכשרה פיננסית. מדובר בבעלי מקצוע שהתפקיד המרכזי שלהם הוא ליצור מוטיבציה אצל הלקוחות שלהם ולהוביל אותם למימוש מטרות. קיימים מאמנים שמגיעים עם רקע פיננסי ומדובר ביתרון משמעותי מאחר שהם יוכלו גם להגביר את המוטיבציה וגם לתת טיפים נכונים בנוגע להחלטות פיננסיות שונות. 

כמו כן, חלק מהיועצים הפיננסיים יהיו בעלי הכשרה אקדמית בתחומים שונים כמו כלכלה, מנהל עסקים, ייעוץ מס, חשבונאות, ביטוח ועוד. יש לקחת בחשבון שככל שההכשרה של היועץ הפיננסי רחבה יותר כך הייעוץ שלו יהיה מקיף יותר והיועץ יוכל לתת מענה בנוגע לבעיות פיננסיות שונות בתחומים שונים. 

  • ניסיון

מלבד להכשרה, יועץ פיננסי מומלץ יהיה בעל ניסיון מתאים. ככל שליועץ הפיננסי יהיה ניסיון רב יותר כך הוא יוכל להעניק מענה בנוגע לבעיות שונות ולפתור משברים בתחומים שונים. כמו כן, הניסיון מעיד על יועץ פיננסי שעבד, ניהל מספר לקוחות והתמודד עם מספר משברים שונים. כמו כן יש יתרון רב ליועץ פיננסי שעבד כיועץ כלכלי בחברה גדולה או בגוף פיננסי. ניסיון רב יוביל לייעוץ מקיף ורחב יותר. 

  • מקצוענות ומקצועיות

פרמטר נוסף שיש לקחת בחשבון על מנת לבחור יועץ פיננסי מומלץ הוא המקצועיות והמקצוענות שלו. אך מה ההבדל בין השניים? מקצוענות היא אלמנט שבא לידי ביטוי באיכות הייעוץ הפיננסי שיעניק היועץ הפיננסי. איכות הייעוץ כוללת ייעוץ על ידי חומרי הדרכה שונים, לוח זמנים מסודר, מעקב של היועץ אחר ההחלטות שלכם ועוד. על ידי יועץ פיננסי מומלץ ומקצוען תוכלו לבצע שינויים, תקבלו טיפים בנוגע לבחירות פיננסיות שונות ותראו את השינויים. 

מקצועיות באה לידי ביטוי בדרך ההתנהלות של היועץ הפיננסי. חשוב לבחור ביועץ פיננסי מקצועי ואמין שייתן לכם ייעוץ אובייקטיבי לחלוטין, בלי אינטרסים מול חברות מסוימות ושלא מנסה להרוויח מהייעוץ שנותן לכם. 

  • קשר רגשי

פרמטר חשוב נוסף לבחירת יועץ פיננסי מומלץ הוא קשר רגשי. נשמע כמו דבר שולי אך הוא לא. ייעוץ פיננסי הוא תהליך לא פשוט כלל שמצריך התגייסות של שני הצדדים- היועץ ומקבל הייעוץ. על מנת ששני הצדדים יהיו מגויסים לתהליך צריך להיות גם מישור רגשי ולא רק מישור מקצועי. לשם כך חשוב מאוד לבחור ביועץ פיננסי שיש לכם איתו חיבור, שהוא מעורר בכם אמון ומצליח לסחוף אתכם. בסופו של דבר היועץ הפיננסי משפיע על החלטות שונות שאתם צריכים לקבל ואתם צריכים להאמין בו, בדרך שלו ובייעוץ שלו. כמו כן חשוב מאוד שהיועץ הפיננסי יעורר בלקוחות שלו מוטיבציה בנוגע לתהליכים ושינויים שונים שצפויים בדרך. בשביל שהיועץ הפיננסי יצליח לעשות זאת כהלכה, חשוב לבחור ביועץ שהתחברתם אליו ברמה הרגשית ושיש לכם הערכה ואמון כלפיו. 

 

מה ההבדל בין יועץ פיננסי לרואה חשבון?

כפי שציינו, רבים מהיועצים הפיננסים הם בעלי הכשרה של רואי חשבון. רואי חשבון הם בעלי מקצוע שמוסמכים לטפל בבעיות פיננסיות שונות, להעניק ייעוץ פיננסי, לטפל במיסוי ואף לטפל בבעיות עם היבט משפטי. למרות שרבים מהיועצים הפיננסיים הם למעשה רואי חשבון, קיים הבדל בין השניים. 

רואה חשבון הוא איש מקצוע שאחרי על תקינות הרישום החשבונאי. לעומת יועץ פיננסי, רואה החשבון לא מתערב בהחלטות של בעל העסק והתפקיד שלו לא כולל מתן הדרכה וליווי בנוגע לבחירות שונות כמו הלוואה, השקעות, חסכונות וכדומה. לעומת זאת, המהות של יועץ פיננסי היא להעניק הדרכה וייעוץ בנוגע לבחירות כאלה. כמו כן, יועץ פיננסי יכול לתת ייעוץ עבור החלטות פרטיות ולא רק עסקיות. 

מה המחיר ליועץ פיננסי מומלץ?

קשה לענות באופן חד משמעי כמה עולה יועץ פיננסי מומלץ מאחר שהמחיר תלוי בגורמים שונים. בין הגורמים הללו יהיו סוג הייעוץ, מורכבות הייעוץ, מה הוותק של היועץ הפיננסי, מה ההכשרה של היועץ, האם יש לו ניסיון ניהולי ועוד. 

לפניכם טווח מחירים של יועץ פיננסי מומלץ בהתאם למספר קטגוריות שונות- 

  • המחיר ליועץ פיננסי עבור שעת ייעוץ ליחיד, ינוע בין 100 שקלים לבין 500 שקלים. 
  • המחיר ליועץ פיננסי עבור שעת ייעוץ לזוג, ינוע בין 250 שקלים לבין 550 שקלים. 
  • המחיר ליועץ פיננסי למשכנתאות, ינוע בין 250 שקלים לבין 650 שקלים. 
  • המחיר ליועץ פיננסי לתשלומי ביטוח, ינוע בין 1,500 שקלים לבין 7,000 שקלים.
  • המחיר ליועץ פיננסי לפרישה לגימלאות ופנסיה, ינוע בין 1,500 שקלים לבין 5,500 שקלים. 

יועץ פיננסי מחיריועץ פיננסי הוא בעל מקצוע שתפקידו להעניק ליווי, הדרכה, הכוונה וייעוץ בנוגע להחלטות פיננסיות שונות. היועץ הפיננסי מעניק ייעוץ עסקי ואף ייעוץ פרטי להתנהלות כלכלית נכונה בתוך המשפחה לדוגמא. יש לקחת בחשבון שיועץ פיננסי הוא מקצוע שלא כולל הכשרה ספציפית ולכן חשוב לבחור ביועץ מקצועי ואמין. על יועץ פיננסי וכמה הוא עולה נרחיב במאמר הבא. 

 

יועץ פיננסי מחיר- מה זה?

יועץ פיננסי הוא אדם שמעניק ייעוץ בנוגע להחלטות פיננסיות שונות. הייעוץ יכול להינתן ליחידים, זוגות, משפחות, עסקים וחברות ומסייע להם לשפר את מצבם הכלכלי ולהתנהל נכון יותר. היועץ הפיננסי מעניק הכוונה, ליווי והדרכה בכל הנוגע להחלטות פיננסיות שונות. יועץ פיננסי יעניק טיפים שונים במהלך הייעוץ שיעזרו להתנהל נכון יותר בנוגע לחשבונות בבית, בעסק או בחברה.

יש לקחת בחשבון שהמונח יועץ פיננסי הוא מונח מעורפל ולמעשה כל אחד יכול לבחור להיות יועץ פיננסי גם בלי לעבור הכשרה מתאימה, לכן יש לקחת מספר פרמטרים חשובים על מנת לבחור יועץ פיננסי מומלץ. 

יועץ פיננסי מחיר- הכשרה

בשונה מיועצים אחרים, יועצים פיננסיים לא מחויבים לעבור הכשרה ולא כפופים לרגולציה. לכן יש לקחת זאת בחשבון כאשר בוחרים יועץ פיננסי. 

רבים מהיועצים הפיננסיים עברו הכשרה של רואי חשבון. חלק מהם יהיו קואוצ'רים או מאמנים עסקיים בעלי הכשרה באימון אישי אך לא בעלי הכשרה פיננסית. מדובר בבעלי מקצוע שהתפקיד המרכזי שלהם הוא ליצור מוטיבציה אצל הלקוחות שלהם ולהוביל אותם למימוש מטרות. קיימים מאמנים שמגיעים עם רקע פיננסי ומדובר ביתרון משמעותי מאחר שהם יוכלו גם להגביר את המוטיבציה וגם לתת טיפים נכונים בנוגע להחלטות פיננסיות שונות. 

כמו כן, חלק מהיועצים הפיננסיים יהיו בעלי הכשרה אקדמית בתחומים שונים כמו כלכלה, מנהל עסקים, ייעוץ מס, חשבונאות, ביטוח ועוד. יש לקחת בחשבון שככל שההכשרה של היועץ הפיננסי רחבה יותר כך הייעוץ שלו יהיה מקיף יותר והיועץ יוכל לתת מענה בנוגע לבעיות פיננסיות שונות בתחומים שונים. 

 

יועץ פיננסי מחיר- ההבדל בין יועץ פיננסי לרואה חשבון

כפי שציינו, רבים מהיועצים הפיננסים הם בעלי הכשרה של רואי חשבון. רואי חשבון הם בעלי מקצוע שמוסמכים לטפל בבעיות פיננסיות שונות, להעניק ייעוץ פיננסי, לטפל במיסוי ואף לטפל בבעיות עם היבט משפטי. למרות שרבים מהיועצים הפיננסיים הם למעשה רואי חשבון, קיים הבדל בין השניים. 

רואה חשבון הוא איש מקצוע שאחרי על תקינות הרישום החשבונאי. לעומת יועץ פיננסי, רואה החשבון לא מתערב בהחלטות של בעל העסק והתפקיד שלו לא כולל מתן הדרכה וליווי בנוגע לבחירות שונות כמו הלוואה, השקעות, חסכונות וכדומה. לעומת זאת, המהות של יועץ פיננסי היא להעניק הדרכה וייעוץ בנוגע לבחירות כאלה. כמו כן, יועץ פיננסי יכול לתת ייעוץ עבור החלטות פרטיות ולא רק עסקיות. 

 

יועץ פיננסי מחיר- ניסיון

מלבד להכשרה, פרמטר שישפיע על בחירת יועץ פיננסי יהיה הניסיון שלו. ככל שליועץ הפיננסי יהיה ניסיון רב יותר כך הוא יוכל להעניק מענה בנוגע לבעיות שונות ולפתור משברים בתחומים שונים. כמו כן, הניסיון מעיד על יועץ פיננסי שעבד, ניהל מספר לקוחות והתמודד עם מספר משברים שונים. כמו כן יש יתרון רב ליועץ פיננסי שעבד כיועץ כלכלי בחברה גדולה או בגוף פיננסי. ניסיון רב יוביל לייעוץ מקיף ורחב יותר. 

 

יועץ פיננסי מחיר- מקצוענות ומקצועיות

פרמטר נוסף שיש לקחת בחשבון על מנת לבחור יועץ פיננסי הוא המקצועיות והמקצוענות שלו. אך מה ההבדל בין השניים? 

מקצוענות היא אלמנט שבא לידי ביטוי באיכות הייעוץ הפיננסי שיעניק היועץ הפיננסי. איכות הייעוץ כוללת ייעוץ על ידי חומרי הדרכה שונים, לוח זמנים מסודר, מעקב של היועץ אחר ההחלטות שלכם ועוד. על ידי יועץ פיננסי מומלץ ומקצוען תוכלו לבצע שינויים, תקבלו טיפים בנוגע לבחירות פיננסיות שונות ותראו את השינויים. 

מקצועיות באה לידי ביטוי בדרך ההתנהלות של היועץ הפיננסי. חשוב לבחור ביועץ פיננסי מקצועי ואמין שייתן לכם ייעוץ אובייקטיבי לחלוטין, בלי אינטרסים מול חברות מסוימות ושלא מנסה להרוויח מהייעוץ שנותן לכם. 

יועץ פיננסי מחיר- קשר רגשי

פרמטר חשוב נוסף לבחירת יועץ פיננסי הוא קשר רגשי. נשמע כמו דבר שולי אך הוא לא. ייעוץ פיננסי הוא תהליך לא פשוט כלל שמצריך התגייסות של שני הצדדים- היועץ ומקבל הייעוץ. על מנת ששני הצדדים יהיו מגויסים לתהליך צריך להיות גם מישור רגשי ולא רק מישור מקצועי. לשם כך חשוב מאוד לבחור ביועץ פיננסי שיש לכם איתו חיבור, שהוא מעורר בכם אמון ומצליח לסחוף אתכם. בסופו של דבר היועץ הפיננסי משפיע על החלטות שונות שאתם צריכים לקבל ואתם צריכים להאמין בו, בדרך שלו ובייעוץ שלו. כמו כן חשוב מאוד שהיועץ הפיננסי יעורר בלקוחות שלו מוטיבציה בנוגע לתהליכים ושינויים שונים שצפויים בדרך. בשביל שהיועץ הפיננסי יצליח לעשות זאת כהלכה, חשוב לבחור ביועץ שהתחברתם אליו ברמה הרגשית ושיש לכם הערכה ואמון כלפיו. 

קראו עוד: כלים פיננסים לניהול השקעות אלטרנטיביות

יועץ פיננסי מחיר- אז כמה זה עולה?

קשה לענות באופן חד משמעי כמה עולה יועץ פיננסי מאחר שהמחיר תלוי בגורמים שונים. בין הגורמים הללו יהיו סוג הייעוץ, מורכבות הייעוץ, מה הוותק של היועץ הפיננסי, מה ההכשרה של היועץ, האם יש לו ניסיון ניהולי ועוד. 

לפניכם טווח מחירים של יועץ פיננסי בהתאם למספר קטגוריות שונות- 

  • המחיר ליועץ פיננסי עבור שעת ייעוץ ליחיד, ינוע בין 100 שקלים לבין 500 שקלים. 
  • המחיר ליועץ פיננסי עבור שעת ייעוץ לזוג, ינוע בין 250 שקלים לבין 550 שקלים. 
  • המחיר ליועץ פיננסי למשכנתאות, ינוע בין 250 שקלים לבין 650 שקלים. 
  • המחיר ליועץ פיננסי לתשלומי ביטוח, ינוע בין 1,500 שקלים לבין 7,000 שקלים.
  • המחיר ליועץ פיננסי לפרישה לגימלאות ופנסיה, ינוע בין 1,500 שקלים לבין 5,500 שקלים. 
אסף מיכאל אנליסט השקעות

אסף מיכאל אנליסט השקעות

אסף מיכאל, מייסד המרכז להשקעות בישראל. זה לא סוד שעולם ההשקעות מבלבל, הידע שאתם מקבלים יכול להיות מסובך. החלטנו לתת לכם את כל המידע שאתם זקוקים לו להשקעות במקום אחד.

צרו איתנו קשר

מאמרים שאולי יענינו אותך

האם רישום סימן מסחרי כדאיי לבעלי עסקים?

תיק השקעות סולידי

אחד העקרונות הבסיסיים בתחום ההשקעות מבחין בין משקיעים חובבי סיכון לבין משקיעים שונאי סיכון. הן המשקיע חובב הסיכון והן המשקיע שונא הסיכון רוצים להרוויח באופן

לקריאת המאמר ←
התקשרו עכשיו! דילוג לתוכן